ARCA vigila: ¿desde qué monto se controlarán las transferencias a partir de febrero?
La medida aplica a transacciones realizadas desde bancos y billeteras virtuales. También se analizan los saldos y consumos.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) continúa realizando controles sobre transferencias, saldos y consumos de los clientes bancarios y usuarios de billeteras virtuales.
Al igual que en el inicio de 2025, en febrero los montos mínimos que deben superar las operaciones para pasar a estar bajo la lupa de la ex AFIP son los siguientes:
- Total de consumo con tarjetas de débito o ingresos o egresos en billeteras virtuales por montos superiores a $600.000.
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes; total de depósitos a plazo constituidos en el mes; extracciones en efectivo en el país o en el exterior; saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes; o saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes por montos superiores a $1.000.000.
- Transferencias bancarias o virtuales por montos superiores a $2.000.000, sólo aplicable para billeteras virtuales.
La actualización de los montos se realiza de forma automática cada seis meses, tomando como referencia las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC).
La medida no implica que los clientes de bancos y billeteras virtuales tengan que realizar trámites adicionales, sino que se trata de un régimen de información que deben cumplir exclusivamente las entidades financieras.
Cuando las operaciones superen los montos establecidos, las entidades están obligadas a entregar datos sobre consumos, movimientos de fondos, depósitos y saldos.
En el caso de las billeteras virtuales, no solo se hace hincapié en los ingresos o egresos, sino también en las transferencias que superan los $2.000.000, debido al fuerte crecimiento de las transacciones realizadas a través de este tipo de aplicaciones.
